Présentation de l'organisation
PWL Gestion est une société canadienne indépendante de premier plan dans le domaine de la gestion de patrimoine. Les familles canadiennes fortunées confient à PWL la gestion de leurs portefeuilles de placement sur une base discrétionnaire et leur fournissent des conseils financiers holistiques pour toutes les facettes de leur vie.
Les services de planification financière, de fiscalité et de succession sont offerts par l'entremise de PWL Conseil, et la gestion des placements est assurée par PWL Capital, qui est un courtier en valeurs mobilières et une société membre de l'OCRCVM. PWL Conseil et PWL Capital sont toutes deux des filiales à part entière de PWL Gestion, qui compte plus de 100 employés.
Résumé du poste
Nous recherchons un(e) professionnel(le) hautement motivé(e) et expérimenté(e) pour rejoindre notre équipe en tant qu’analyste senior en gestion de patrimoine, afin d’offrir des services à notre clientèle fortunée. Ce poste est idéal pour un(e) candidat(e) possédant 5 à 10 ans d’expérience dans le secteur des services financiers, passionné(e) par le désir d’offrir des conseils financiers personnalisés et complets, et motivé(e) à établir des relations durables avec la clientèle.
Le/la candidat(e) doit être actuellement inscrit auprès d’OCRI en tant que gestionnaire de portefeuille adjoint et intégrera dans un premier temps l'équipe en tant qu'analyste senior en gestion de patrimoine, son titre devant évoluer vers celui d'analyste senior en gestion de patrimoine, gestionnaire de portefeuille adjoint(e) après réagrément par l’OCRI.
En tant que membre clé de l'équipe Parkyn-Doyon de La Rochelle, le/la candidat(e) sera chargé(e) de maintenir les relations existantes et d'assister les conseiller(ère)s principaux(ales) dans la prospection de nouveaux clients. Ses responsabilités consistent notamment à garantir le respect total des exigences en matière de connaissance du client (KYC), de gestion des risques et d'adéquation, ainsi qu'à fournir des conseils en investissement dans le cadre de portefeuilles gérés, sous la supervision d'un(e) gestionnaire de portefeuille. L'un des axes principaux de ce poste consistera à mener des analyses approfondies de la situation financière et personnelle de chaque client afin d'élaborer des plans financiers personnalisés et concrets, adaptés à leurs objectifs et à leurs situations particulières.
Le/la candidat(e) idéal(e) apporte de solides connaissances techniques dans les domaines clés de la planification financière, de la gestion des investissements, de la planification fiscale, de la planification de la retraite et de la planification successorale. Il/elle fera également preuve d'un engagement profond envers le développement professionnel et l'apprentissage continu dans les domaines susmentionnés.
Il s'agit d'un poste axé sur le client, destiné à une personne qui aime résoudre des problèmes, qui valorise la collaboration et qui s'engage à avoir un impact significatif sur la vie des clients qu'elle sert. De plus, ce poste implique la supervision des services fournis par les analystes financiers et fiscaux ainsi que par le/la spécialiste des opérations clients. Le mentorat, l'accompagnement et le soutien des membres de l'équipe font également partie des responsabilités du poste.
Il s'agit d'un nouveau poste.
Fonctions Essentielles
Service à la clientèle :
- Communication étroite avec les clients.
- Répondre rapidement et avec précision aux demandes de renseignements et aux questions des clients.
- Planification, animation et participation aux réunions avec les clients.
- Responsable des comptes rendus de réunion avec les clients et de la répartition des tâches entre les membres de l'équipe concernés.
- Chercher à établir un climat de confiance avec les clients en fournissant un service de haute qualité.
Conseil en investissement :
- Organiser des entretiens approfondis avec les clients afin de recueillir et d'évaluer les informations financières et personnelles pertinentes, en veillant au respect des normes « Know Your Client » (KYC), « Know Your Product » (KYP) et d'adéquation au risque.
- Mettre en pratique une compréhension approfondie des règles du CIRO relatives aux comptes gérés et à l'adéquation, en garantissant la conformité avec les politiques internes de supervision des gestionnaires de portefeuille associés (APM)
- Évaluer les profils financiers et les objectifs d’investissement des clients afin de mener une diligence raisonnable et de s’assurer que les stratégies de portefeuille correspondent à leur profil de risque (tolérance au risque et capacité de risque) et à leurs objectifs généraux.
- Collaborer à la mise en œuvre de stratégies de minimisation fiscale (c’est-à-dire fractionnement du revenu, localisation des actifs, retraits pour retraite, produits d’investissement, récolte des pertes fiscales, etc.).
Planification financière :
- Fournir des conseils financiers complets et personnalisés afin d'aider les clients à définir, hiérarchiser et atteindre leurs objectifs financiers à long terme.
- Collaborer à l'évaluation des besoins des clients en matière de retraite, de fiscalité et de planification successorale, élaborer des plans et des solutions financières pour répondre aux objectifs des clients, mettre en œuvre ces plans financiers et les suivre et les réviser régulièrement.
- Être responsable de la préparation des projections de retraite, de l'optimisation des revenus de retraite, des bilans personnels, de l'analyse des régimes de retraite et des rapports sur les actions et les options sur actions.
- Être responsable de la préparation des bilans successoraux, des projections d'impôt sur les successions et des projections de liquidités liées à l'impôt sur les successions.
- Coordonner, avec des spécialistes externes, la préparation de testaments personnels, de mandats de protection, de procurations générales ou spécifiques.
- Collaborer à l’élaboration de recommandations en matière de planification fiscale, successorale, de retraite, d’investissement et de gestion des risques.
- Faire appel à des fiscalistes externes ou les consulter pour les besoins de planification fiscale avancée.
Responsabilités supplémentaires :
- Suivi constant de la liste des tâches et des mandats à réaliser, et gestion des priorités afin de respecter le calendrier convenu avec les clients.
- Superviser les analystes financiers et fiscaux ainsi que le spécialiste des opérations clients, et contribuer à leur développement.
- Soutenir l'équipe dans l'élaboration de bonnes pratiques en matière de gestion et de prestation de services.
- Soutenir l'équipe dans l'affinement de la proposition de valeur à l'intention des clients.
- Participer à l'élaboration de contenu web afin de soutenir les initiatives de l'équipe en matière de site web et de réseaux sociaux.
Accomplir d'autres tâches connexes selon les besoins
Qualifications et compétences
- Doit détenir au moins 5 à 10 ans d'expérience pertinente dans le secteur des services financiers
- Doit remplir les conditions requises pour devenir gestionnaire de portefeuille adjoint selon la définition de l'OCRI
- Doit être titulaire du titre F.Pl.®
- Doit être titulaire du titre CIM® ou CFA
- Capacité à communiquer efficacement en français et en anglais, tant à l’oral qu’à l’écrit.
- D'autres titres financiers constituent un atout
- Connaissances approfondies en matière d'investissement et de planification financière
- Une expérience avec Conquest constitue un atout
- Solides compétences interpersonnelles
- Doit être motivé, autonome et faire preuve d'initiative
- Doit être capable de bien fonctionner au sein d'une équipe
- Excellentes compétences en gestion du temps et capacité à mener plusieurs tâches de front
Environnement de travail
PWL est très fier d’offrir des services de gestion de patrimoine inégalés aux particuliers et aux familles partout au Canada. Dans cet environnement dynamique, nous valorisons le fait de faire ce qui est bon pour les clients, de prendre des décisions fondées sur des données probantes, de rendre des comptes, d’innover et de faire preuve d’humilité. Pour réussir dans ce rôle, vous devez vous consacrer à l’apprentissage et au perfectionnement continus et vous engager fermement à offrir une expérience client exceptionnelle.
Comment postuler
Nous sommes une équipe en pleine expansion qui compte une clientèle très variée : on ne s'ennuie jamais chez nous. Nous sommes des leaders d'opinion dans le secteur des services financiers et nous accordons la priorité aux intérêts de nos clients depuis plus de 30 ans. Veuillez postuler en joignant une lettre de motivation et un CV expliquant pourquoi vous pensez être la personne idéale pour ce poste. Nous vous contacterons si votre candidature est retenue pour un entretien. Merci de l’intérêt que vous portez à ce poste.
À propos du processus de recrutement
Chez PWL Capital, certaines de nos descriptions de poste sont élaborées ou affinées à l’aide d’outils assistés par l’IA afin d’en garantir la clarté et la cohérence. Cependant, nous n’utilisons pas d’IA ni d’outils de prise de décision automatisés dans notre processus de recrutement. Toutes les candidatures sont reçues et examinées par notre équipe People & Culture.
Nous nous engageons à faire preuve de transparence dans notre processus de recrutement. Tous les candidats qui passent un entretien pour ce poste recevront une réponse concernant la décision de recrutement dans les 45 jours suivant leur dernier entretien.
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General Description
PWL Wealth Management is a premier independent Canadian Wealth Management firm. Canadian High Net Worth families entrust PWL to manage their investment portfolios on a discretionary basis and provide holistic financial advice for all facets of their lives.
Financial Planning, Tax and Estate services are delivered via PWL Conseil, and investment management is delivered via PWL Capital which is a Broker Dealer and CIRO member firm. Both PWL Conseil and PWL Capital are wholly owned subsidiaries of PWL Wealth Management, with more than 100 employees.
Position Summary
We are seeking a highly motivated and experienced professional to join our team as a Senior Wealth Management Analyst to provide services to our high-net-worth clients. This role is ideal for a candidate with 5–10 years of experience in the financial services industry who is passionate about delivering personalized, holistic financial advice and building long-term client relationships.
The candidate must currently be registered with CIRO as an Associate Portfolio Manager and will initially join the team as a Senior Wealth Management Analyst, with intention of their title transitioning to Senior Wealth Management Analyst, Associate Portfolio Manager upon re-approval by CIRO.
As a key member of the Parkyn-Doyon La Rochelle Team, the candidate will be responsible for maintaining the ongoing relationships and supporting the Lead Advisors in the development of new clients. Responsibilities include, ensuring full compliance with Know Your Client (KYC), risk, and suitability requirements, and providing investment advice within the context of managed portfolios under the supervision of a Portfolio Manager. A central focus of the role will be conducting comprehensive reviews of each client’s financial and personal situation to create customized, actionable financial plans tailored to their unique goals and circumstances.
The ideal candidate brings strong technical knowledge in the core areas of financial planning, investment management, tax planning, retirement planning, and estate planning. They will also demonstrate a deep commitment to professional development and continuous learning in the above-mentioned areas.
This is a client-centric role for someone who thrives on problem-solving, values collaboration, and is dedicated to making a meaningful impact in the lives of the clients they serve. In addition, this position involves the supervision of the services delivered by the Financial and Tax Analysts and the Client Operations Specialist. Mentoring, coaching and supporting team members is also part of the role.
This is a new position.
Essential Functions
Client Service:
- Extensive communication with clients.
- Respond to client inquiries and information requests promptly and accurately.
- Client meeting planning, facilitation and participation.
- Responsible for client meeting debriefs and list of tasks delegation to the team members involved.
- Seek to establish a level of trust and confidence with clients by delivering high quality service.
Investment Advice:
- Conduct in-depth client discovery meetings to gather and assess relevant financial and personal information, ensuring alignment with Know Your Client (KYC), Know Your Product (KYP), and risk suitability standards.
- Apply a deep understanding of CIRO rules related to managed accounts and suitability, ensuring compliance with internal Associate Portfolio Manager (APM) supervision policies
- Evaluate clients’ financial profiles and investment objectives to conduct due diligence and ensure that portfolio strategies align with their risk profile (risk tolerance and risk capacity) and their overall goals.
- Collaborate in the implementation of tax-minimizing strategies (i.e. income splitting, asset location, retirement withdrawals, investment products, tax-loss harvesting, etc.).
Financial Planning:
- Provide comprehensive, personalized financial advice to help clients define, prioritize, and achieve their long-term financial goals.
- Collaborate in assessing clients’ retirement, tax and estate planning needs, formulating financial plans and solutions to fulfill client objectives, implement financial plans and monitoring and reviewing them regularly.
- Responsible for the preparation of retirement projections, retirement income optimizations, personal balance sheets, pension plan analysis and stocks and stock options reports.
- Responsible for the preparation of estate balance sheets, estate tax projections, estate tax liquidity projections.
- Coordinate with external specialists, the preparation of personal Wills, mandates of protection, general or specific power or attorneys.
- Collaborate in the development of recommendation with regards to tax, estate, retirement, investment & risk management planning.
- Refer to or consult with external tax specialists for advanced income tax planning needs.
Additional Responsibilities:
- Constant monitoring of the list of tasks and mandates to be delivered and managing the priorities in order to meet the established schedule with the clients.
- Supervise the Financial and Tax Analysts and Client Operations Specialist and collaborate to her/his development.
- Support team in developing best practices in management and services delivered.
- Support team in refining value proposition to customers.
- Participate in web content development to support team web and social media initiatives.
Perform other related duties as required
Qualifications and Skills
- Must have at least 5-10 years of relevant experience within the financial services industry
- Must be able to qualify to become an Associate Portfolio Manager as per CIRO’s definition
- Must have completed the F.Pl.® designation
- Must have completed the CIM® or CFA designation
- Ability to communicate effectively in French and English, both orally and in writing.
- Other financial designations are considered an asset
- Proficient knowledge of investing and financial planning
- Experience with Conquest is an asset
- Strong interpersonal skills
- Must be a motivated, independent self-starter
- Must be able to function well within a team environment
- Exceptional time management skills and ability to multi-task
Work Environment
PWL takes great pride in providing unparalleled wealth management services to individuals and families across Canada. In this dynamic environment, we value doing what is right for clients, making evidence-based decisions, personal accountability, innovation and humility. To thrive in this role, you must be dedicated to continuous learning and development, with a steadfast commitment to delivering an exceptional client experience.
How to Apply
We are a rapidly growing team with a diverse group of clients – there is never a dull moment. We are thought leaders in the financial services industry, and we have been putting our client interests first for over 30 years. Please apply with your cover letter and CV detailing why you feel you are the right fit for this role. We will contact you if you are accepted for a candidate interview. Thank you for your interest in this position.
About the Hiring Process
At PWL Capital, some of our job descriptions are developed or refined using AI-assisted tools to ensure clarity and consistency. However, we do not use AI or automated decision-making tools in our hiring process. All applications are received and reviewed by our People & Culture Team.
We are committed to transparency in hiring. All candidates who interview for this role will receive an update on the hiring decision within 45 days of their final interview.
Type d'emploi : Full-time, Permanent
Avantages :
- Assurance Dentaire
- Assurance Invalidité
- Assurance Maladie Complémentaire
- Assurance Vie
- Assurance Vision
- Bourses d'Études
- Congés payés
- Cotisation égale au RÉER
- Programme d'Aide aux Employés
- Travail à domicile
Question(s) de présélection:
- Êtes-vous légalement autorisé à travailler au Canada ? | Are you legally eligible to work in Canada?
- Avez-vous de 5 à 10 ans d’expérience pertinente dans le secteur des services financiers? | Do you have 5–10 years of relevant experience within the financial services industry?
- Êtes-vous titulaire du titre F.Pl.®? | Have you obtained the F.Pl.® designation?
- Êtes-vous en mesure de communiquer efficacement en français et en anglais, tant à l’oral qu’à l’écrit? | Are you able to communicate effectively in both French and English, verbally and in writing?
- Vous habitez à Montréal, au Québec ? | Are you located in Montreal, Quebec?
- Êtes-vous admissible à devenirgestionnaire de portefeuille adjoint(e) selon la définition de l’OCRI? | Are you eligible to qualify as an Associate Portfolio Manager according to CIRO’s definition?
- Êtes-vous titulaire du titre CIMMD ou CFA? | Have you obtained the CIM® or CFA designation?
- Êtes-vous actuellement inscrit en tant que gestionnaire de portefeuille adjoint(e) auprès d'OCRI ? | Are you currently registered as an Associate Portfolio Manager with CIRO?
Lieu du poste : Télétravail hybride à Montréal, QC
